Eine unbezahlte Rechnung löst sich nicht von selbst: Erst die schriftliche Mahnung, zum richtigen Zeitpunkt und im passenden Tonfall, bringt das Geld. Hier finden Sie vier sofort einsatzbereite Vorlagen – von der präventiven Erinnerung bis zum Ultimatum. Bekanntmachung.
Warum eine schriftliche Nachbereitung im Vergleich zu einem Telefonanruf den entscheidenden Unterschied macht
Ein Telefonanruf mag direkter erscheinen, hinterlässt aber keine Spuren. Sollte es jemals zu einem Gerichtsverfahren kommen, müssen Sie nachweisen, dass Sie mit Ihrem Kunden Kontakt aufgenommen haben: Ohne schriftliche Bestätigung haben Sie nichts vorzuweisen. Ein Mahnschreiben hingegen liefert einen datierten Nachweis Ihres kulanten Vorgehens. Es belegt Ihren guten Willen, führt die Rechnungsdetails klar auf und setzt eine eindeutige Frist. Ein Telefonanruf, selbst mit anschließendem Zahlungsversprechen, ist letztlich nur ein leeres Versprechen.
Die Nachbearbeitung erfolgt nicht erst nach der Rechnungsstellung: in einem VerkaufstunnelJeder Schritt, der ohne Reaktion unternommen wird, erfordert eine Nachverfolgung, und der Zeitpunkt, an dem die Nachverfolgung beendet wird, wird anhand der Erfolgsquote dieses Schrittes entschieden.
Wenn der Kunde daraufhin um Ratenzahlung bittet, weicht die Nachfrage einem Zahlungsplan Diese Vereinbarung muss dann ausdrücklich festlegen, was mit bereits entstandenen Strafen geschieht, andernfalls bleiben diese fällig, ohne dass sie jemand geltend macht.
Eine Vorsichtsmaßnahme ist erforderlich, wenn die Rechnung verkauft wurde: nach einem Abtretung von SchuldenDie automatische Mahnung muss gestoppt werden, andernfalls ist das Unternehmen verpflichtet, dem Schuldner eine Zahlung zu leisten, zu deren Einzug es kein Recht mehr hat.
Schriftliche Mahnungen bieten einen weiteren entscheidenden Vorteil: Sie erreichen die richtige Person. In kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) ist es oft die Buchhaltung, die Rechnungen begleicht, nicht der Vertriebsmitarbeiter oder Manager, mit dem Sie zusammengearbeitet haben. Mit einer E-Mail oder einem Brief gelangt Ihre Nachricht direkt dorthin, wo die Zahlungsentscheidung getroffen wird – inklusive aller notwendigen Informationen.
Schließlich ist das schriftliche Folgeschreiben Teil einer eskalierenden Abfolge. Jeder Brief wird schärfer im Ton und in den angekündigten Konsequenzen. Diese Eskalation wird von den Gerichten anerkannt: Sie belegt, dass Sie alle anderen Möglichkeiten ausgeschöpft haben, bevor Sie ein Gerichtsverfahren anstrengen.
Der richtige Zeitpunkt für einen Neustart und der Rhythmus einer Neustartsequenz
Der richtige Zeitpunkt ist entscheidend für eine einvernehmliche Schuldenregulierung. Je länger man wartet, desto schwieriger wird die Beitreibung. Ein effektives Nachfassverfahren umfasst vier Stufen, jede mit eigenem Zeitrahmen, Kommunikationskanal und Tonfall.
| Niveau | Bekanntmachung | Empfohlener Kanal | Tonne |
|---|---|---|---|
| Präventive Genesung | 5 bis 7 Tage vor Ablauf der Frist | Neutral, informativ | |
| Erster Neustart | 3 bis 8 Tage nach Ablauf der Frist | E-Mail + Telefonanruf | Höflich, freundlich |
| Zweiter Versuch | 8 bis 15 Tage nach dem ersten Neustart | E-Mail + Post | Landwirtschaft, professionell |
| Letzte Erinnerung vor der formellen Bekanntmachung | 8 bis 15 Tage nach der zweiten Booster-Impfung | Einschreiben mit Empfangsbestätigung (LRAR) | Formal, unmissverständlich |
Überstürzen Sie nichts. Eine formelle Mahnung nach nur einer versäumten Zahlung kann einen guten Kunden verärgern und Ihre Position schwächen, falls die Angelegenheit eskaliert. Andererseits lässt Sie ein ständiges, freundliches Mahnschreiben ohne konsequenteres Vorgehen die Zeit gegen sich arbeiten.
Die für alle Erinnerungsbriefe geltenden Schreibregeln
Unabhängig vom Umfang der Mahnung muss jedes Schreiben die gleichen grundlegenden Elemente enthalten. Fehlt auch nur eines davon, liefert es dem Schuldner einen einfachen Vorwand, die Zahlung weiter hinauszuzögern.
- Ein durchsichtiges Objekt: Geben Sie ausdrücklich an, dass es sich um eine Zahlungserinnerung handelt, und nennen Sie die Rechnungsnummer in der Betreffzeile.
- Rechnungsreferenz: Nummer, Ausstellungsdatum, genauer Betrag inklusive Steuern.
- Das Ablaufdatum ist verstrichen: Bitte geben Sie das Datum an, an dem die Zahlung hätte eingehen sollen.
- Die erwartete Aktion: Fordern Sie ausdrücklich eine Banküberweisung, einen Scheck oder eine Bestätigung des Zahlungstermins an.
- Eine konkrete Frist: Vermeiden Sie Formulierungen wie „so schnell wie möglich“. Setzen Sie stattdessen eine Frist: „vor dem [Datum]“ oder „innerhalb von 8 Tagen nach Erhalt“.
- Ihre Bankverbindung: Bitte geben Sie Ihre IBAN an, um etwaige Probleme beim Zahlungsvorgang zu vermeiden.
- Eine Kopie der Rechnung ist beigefügt: systematisch, mit jeder Erinnerung.
Modell 1: Präventive Erinnerung vor Ablauf der Frist
Diese Zahlungserinnerung wird 5 bis 7 Tage vor dem Fälligkeitstermin versendet. Sie fordert noch keine verspätete Zahlung, sondern erinnert den Empfänger lediglich an die bevorstehende Frist. Dieser Schritt wird oft unterschätzt, ist aber gleichzeitig der kosteneffektivste, da er zahlreiche administrative Fehler verhindert.
Betreff: Zahlungserinnerung – Rechnung Nr. [NUMMER] vom [DATUM]
liebe
Wir schreiben Ihnen, um Sie daran zu erinnern, dass die Rechnung Nr. [NUMMER] über [BETRAG] € inklusive Steuern, ausgestellt am [AUSSTELLUNGSDATUM], am [ABLAUFDATUM] verfällt.
Falls Sie die Zahlung bereits veranlasst haben, danken wir Ihnen im Voraus. Andernfalls bitten wir Sie, die Überweisung noch heute auf das auf der Rechnung angegebene Bankkonto (IBAN: [IBAN]) vorzunehmen.
Die Rechnung finden Sie im Anhang. Bei Fragen können Sie uns gerne unter [PHONE] oder [EMAIL] kontaktieren.
Mit freundlichen Grüßen,
[NAME]
[FUNKTION]
[UNTERNEHMEN]
[KONTAKTDATEN]
Modell 2: Erste Erinnerung nach Ablauf der Frist (neutraler Ton)
Diese Zahlungserinnerung wird 3 bis 8 Tage nach dem Fälligkeitsdatum versendet. Wir gehen davon aus, dass die Verzögerung unbeabsichtigt ist. Ein Versehen, eine im Buchhaltungssystem falsch abgelegte Rechnung, eine ausstehende Überweisung: Unschuldige Gründe sind am häufigsten. Der Ton ist neutral und lösungsorientiert.
Betreff: Zahlungserinnerung – Rechnung Nr. [NUMMER] fällig am [DATUM]
liebe
Sofern wir uns nicht irren, wurde die Rechnung Nr. [NUMMER] über den Betrag von [BETRAG] € inklusive Steuern, ausgestellt am [AUSSTELLUNGSDATUM] und fällig am [FÄLLIGKEITSDATUM], bis heute noch nicht bezahlt.
Es könnte sich schlicht um ein Versehen handeln oder die Zahlung wird noch bearbeitet. Könnten Sie uns bitte das voraussichtliche Zahlungsdatum bestätigen oder uns einen Zahlungsnachweis zukommen lassen, falls die Überweisung bereits erfolgt ist?
Die Rechnung ist beigefügt. Bei Zahlungen per Banküberweisung sind unsere Bankdaten (IBAN: [IBAN]) in diesem Dokument enthalten.
Wir stehen Ihnen weiterhin telefonisch ([PHONE]) oder per E-MAIL ([EMAIL]) zur Verfügung, um Ihre Fragen zu beantworten.
Mit freundlichen Grüßen,
[NAME]
[FUNKTION]
[UNTERNEHMEN]
[KONTAKTDATEN]
Modell 3: Zweiter Neustart des Unternehmens mit Erwähnung von Strafen
Diese Nachfrage wird 8 bis 15 Tage nach der ersten versandt, falls diese unbeantwortet geblieben ist. Der Ton wird formeller: Die Anfrage wird offiziell formuliert, eine konkrete Frist gesetzt und die späte Elfmeter werden erwähnt. Gemäß Artikel L.441-10 des Handelsgesetzbuches zieht jede Zahlungsverzögerung zwischen Gewerbetreibenden automatisch Verzugszinsen sowie eine pauschale Entschädigung von 40 Euro für Beitreibungskosten nach sich.
Betreff: Zweite Mahnung – Rechnung Nr. [NUMMER] weiterhin unbezahlt
liebe
Trotz unserer vorherigen Mahnung vom [DATUM DER ERSTEN ERINNERUNG] stellen wir fest, dass die Rechnung Nr. [NUMMER] über den Betrag von [BETRAG] € inklusive Steuern, fällig seit dem [FÄLLIGKEITSDATUM], bis heute unbezahlt geblieben ist.
Wir bitten Sie höflichst, diesen Betrag innerhalb von 8 Tagen nach Erhalt dieses Schreibens zu begleichen.
Wir weisen Sie darauf hin, dass gemäß Artikel L.441-10 des Handelsgesetzbuches jede Zahlungsverzögerung automatisch die Anwendung von Verzugszinsen sowie eine pauschale Entschädigung von 40 € für Beitreibungskosten zur Folge hat.
Sollten Sie finanzielle Schwierigkeiten haben, sind wir bereit, einen Zahlungsplan mit Ihnen zu vereinbaren. Bitte kontaktieren Sie uns so bald wie möglich, um dies zu besprechen.
Wenn die Zahlung nicht eingeht oder innerhalb der vorgegebenen Frist kein Kontakt hergestellt wird, sind wir gezwungen, ein Inkassoverfahren einzuleiten.
Die Rechnung ist beigefügt. Unsere Bankverbindung ist dort ebenfalls angegeben (IBAN: [IBAN]).
Mit freundlichen Grüßen,
[NAME]
[FUNKTION]
[UNTERNEHMEN]
[KONTAKTDATEN]
Modell 4: Letzte Erinnerung vor der formellen Mitteilung
Dies ist das Ultimatum. Dieses Schreiben wird 8 bis 15 Tage nach der zweiten Mahnung per Einschreiben mit Rückschein versandt. Es fasst den Verfahrensablauf zusammen, berechnet die geschuldeten Beträge präzise und kündigt die einzuleitenden rechtlichen Schritte klar an. Ein gut formuliertes Schreiben dieser Art soll den Schuldner dazu bewegen, die Schulden zu begleichen, bevor weitere rechtliche Schritte eingeleitet werden.
Betreff: Letzte Mahnung vor förmlicher Kündigung – Rechnungsnr. [NUMMER]
Einschreiben mit Empfangsbestätigung
liebe
Trotz unserer Mahnungen vom [DATUM DER ERSTEN ERINNERUNG] und [DATUM DER ZWEITEN ERINNERUNG] ist die Rechnung Nr. [NUMMER] über den Betrag von [BETRAG] € inklusive Steuern, ausgestellt am [AUSSTELLUNGSDATUM] und fällig am [FÄLLIGKEITSDATUM], immer noch nicht bezahlt.
Hiermit gewähren wir Ihnen eine Frist von 8 Tagen ab Erhalt dieses Schreibens, um die vollständige Zahlung des geschuldeten Betrags, nämlich [HAUPTSUMME] € einschließlich Mehrwertsteuer, zuzüglich Verzugszinsen und der in Artikel D.441-5 des Handelsgesetzbuches vorgesehenen pauschalen Entschädigung von 40 € für Beitreibungskosten, vorzunehmen.
Sollte die Zahlung nicht innerhalb dieser Frist eingehen, sehen wir uns gezwungen, eine formelle Zahlungsaufforderung zu versenden und anschließend ohne weitere Ankündigung die zur Beitreibung unserer Forderung erforderlichen rechtlichen Schritte einzuleiten. Sie tragen sämtliche Anwaltskosten.
Wir bitten Sie, dieses Schreiben mit größter Sorgfalt zu behandeln. Sollte eine außergewöhnliche Situation diese Verzögerung rechtfertigen, kontaktieren Sie uns bitte innerhalb von 48 Stunden schriftlich.
Anlagen: Kopie der Rechnung Nr. [NUMMER], Kopien der vorherigen Mahnungen.
Sehr geehrte Damen und Herren, bitte nehmen Sie unsere hochgeschätzten Grüße entgegen.
[NAME]
[FUNKTION]
[UNTERNEHMEN]
[KONTAKTDATEN]
[SIRENNUMMER]
Wie man telefonisch nachfasst und was man sagen sollte
Ein Anruf ersetzt zwar nicht die schriftliche Nachfass-E-Mail, verstärkt sie aber wirksam zwischen dem ersten und zweiten Versuch. Ein kurzer Anruf, gefolgt von einer Bestätigungs-E-Mail, erhöht die Wahrscheinlichkeit einer Antwort deutlich.
Hier ist ein einfaches Gerüst zur Anpassung:
„Hallo [Vorname], ich rufe wegen unserer Rechnung Nr. [NUMMER] vom [DATUM] über [BETRAG] Euro an, die am [FÄLLIGKEITSDATUM] fällig war. Konnten Sie die Zahlung leisten oder gibt es noch etwas zu klären?“
Einige Regeln, die während des Anrufs zu beachten sind:
- Bleiben Sie sachlich und ruhig, unabhängig davon, wie verärgert Sie sind.
- Stellen Sie eine offene Frage: Sie versuchen, die Situation zu verstehen, nicht, jemanden anzuklagen.
- Wenn der Kunde eine Zahlung zusagt, fragen Sie nach einem konkreten Zahlungstermin und bestätigen Sie diesen unmittelbar nach dem Anruf schriftlich.
- Wenn der Kunde eine Streitigkeit oder Meinungsverschiedenheit erwähnt, notieren Sie sich dies und bitten Sie ihn, Ihnen seine Anmerkungen schriftlich zukommen zu lassen.
- Beenden Sie das Gespräch niemals, ohne vorher einen konkreten nächsten Schritt vereinbart zu haben.
Fehler, die dazu führen, dass Sie einen Kunden verlieren
Eine schlecht durchgeführte Nachverfolgung kann aus einer einfachen Zahlungsverzögerung einen Geschäftszusammenbruch machen. Hier sind die häufigsten Fehler, die Sie unbedingt vermeiden sollten.
Ein anklagender Tonfall bereits in der ersten Nachfrage.
Die erste Mahnung mit Formulierungen wie „Sie haben noch nicht bezahlt“ oder „Wir haben Ihre mangelhafte Zahlungsmoral bemerkt“ ist kontraproduktiv. Ein Kunde, der in gutem Glauben handelt und die Zahlung schlichtweg vergessen hat, fühlt sich ungerechtfertigt angegangen und reagiert negativ. Ein bestimmter Ton sollte erst bei der zweiten und dritten Mahnung gewählt werden, nachdem dem Kunden die Möglichkeit gegeben wurde, sein gutes Einverständnis zu beweisen.
Die Folge-E-Mail wurde an die falsche Person gesendet.
In vielen Unternehmen ist nicht die Person, mit der man täglich zusammenarbeitet, für die Rechnungszahlung zuständig. Mahnungen nur an Projektmanager oder Vertriebsmitarbeiter zu senden, ist sinnlos, wenn die Buchhaltung nicht informiert wird. Ermitteln Sie den tatsächlichen Zahler und senden Sie Ihre Mahnung direkt an ihn, gegebenenfalls mit Kopie an den üblichen Ansprechpartner.
Bitte fügen Sie keine Kopie der Rechnung bei.
Dies ist der häufigste und kostspieligste Fehler. Ein Kunde, der die Rechnung in seinem System nicht findet, hat die perfekte Ausrede, die Zahlung weiter hinauszuzögern. Fügen Sie daher jeder Zahlungserinnerung ausnahmslos die Rechnung als PDF bei.
Neustart ohne Spuren zu hinterlassen
Wenn Sie Mahnungen versenden, ohne sie zu archivieren, geht Ihre Historie verloren. Im Streitfall können Sie nicht mehr nachweisen, dass Sie Mahnungen versendet haben oder an welchem Datum. Bewahren Sie daher von jeder versendeten Mahnung eine Kopie mit dem jeweiligen Versanddatum in der Kundenakte auf.
Was tun, wenn der Kunde die Rechnung beanstandet?
Eine Streitigkeit bedeutet nicht zwangsläufig, dass der Kunde im Recht ist. Sie bedeutet aber, dass Sie das Problem klären müssen, bevor Sie weitere Schritte einleiten.
Beginnen Sie mit der Bitte um eine schriftliche Reklamation. Ein Kunde, der die Gebühr mündlich beanstandet, ohne seine Einwände formal zu formulieren, versucht oft, Zeit zu gewinnen. Verlangen Sie eine E-Mail mit der genauen Begründung für die Reklamation.
Analysieren Sie anschließend den Sachverhalt. Geht es bei der Streitigkeit um den Betrag, die erbrachte Leistung, die Zahlungsbedingungen oder einen Verfahrensfehler in der Rechnung? Manche Streitigkeiten sind berechtigt und lassen sich schnell beilegen. ein Vermögenswert oder eine Korrektur. Andere verzögern die Bearbeitung.
Sollte die Streitigkeit unbegründet sein, antworten Sie schriftlich Punkt für Punkt und fügen Sie Nachweise über die erbrachte Leistung bei (Auftragsbestätigung (Unterschrift, Lieferschein, E-Mail-Verkehr, Besprechungsprotokoll). Legen Sie eine neue Zahlungsfrist ab dem Datum Ihrer Antwort fest.
Ist die Streitigkeit teilweise berechtigt, schlagen Sie eine gütliche Einigung vor: eine Teilgutschrift, einen Rabatt auf den strittigen Betrag oder die Zahlung in zwei Raten. Es ist besser, 90 % schnell zurückzuerhalten als 100 % zwei Jahre später nach einem Rechtsstreit.
Wann sollte die formelle Mitteilung erfolgen?
Eine formelle Mahnung ist nicht einfach nur eine weitere Erinnerung; sie ist ein rechtsgültiges Dokument. Sie markiert den Beginn der Verzugszinsen und ist eine zwingende Voraussetzung für jegliche rechtliche Schritte. Sie muss per Einschreiben mit Rückschein versandt werden.
In folgenden Situationen ist eine formelle Benachrichtigung erforderlich:
- Ihre dritte Erinnerung blieb innerhalb der vorgegebenen Frist unbeantwortet.
- Der Kunde hat mehrmals versprochen zu zahlen, hat es aber nie getan.
- Der Kunde beanstandet die Rechnung, ohne dafür stichhaltige schriftliche Argumente vorzubringen.
- Bei einem Betrag, um den es geht, ist ein formelles Vorgehen gerechtfertigt (außer bei ein paar hundert Euro).
Die formelle Mahnung muss den genauen Wortlaut „formelle Mahnung“, eine detaillierte Aufschlüsselung der geschuldeten Beträge (Hauptbetrag, Verzugszinsen und eine pauschale Entschädigung von 40 €), eine verbindliche Zahlungsfrist (in der Regel 8 bis 15 Tage) sowie die Ankündigung der beabsichtigten rechtlichen Schritte enthalten. Bleibt die Mahnung unbeantwortet, können Sie anschließend im Rahmen eines schnellen und kostengünstigen Zahlungsbefehlsverfahrens Klage beim zuständigen Gericht erheben.
Automatisieren Sie die Abfolge, anstatt darüber nachzudenken.
Das eigentliche Problem bei Zahlungserinnerungen ist nicht der richtige Text. Es ist vielmehr, daran zu denken, sie rechtzeitig und für jede Rechnung zu versenden, ohne eine einzige zu verpassen. Wenn man Dutzende von Kunden gleichzeitig betreut, geraten die Mahnungen unweigerlich hinter die dringenden Angelegenheiten des Tages zurück, und die ausstehenden Zahlungen häufen sich.
Djaboo behält Ihre Rechnungsfälligkeitstermine im Blick und versendet automatisch gestaffelte Zahlungserinnerungen gemäß Ihrer vordefinierten Reihenfolge. Jede versendete Erinnerung wird im Kundendatensatz gespeichert, sodass Sie jederzeit den Status jedes einzelnen Falls einsehen können, ohne Ihren Posteingang durchsuchen zu müssen.
Häufig gestellte Fragen
Wie viele Mahnungen sollten versendet werden, bevor eine formelle Mitteilung ergeht?
Es wird empfohlen, mindestens zwei freundliche Mahnungen zu versenden, bevor Sie eine formelle Abmahnung aussprechen. Die erste Mahnung sollte höflich sein, gefolgt von einer zweiten, deutlicheren Mahnung, in der die Strafen aufgeführt werden. Dieses Vorgehen belegt Ihren guten Willen und Ihre Bereitschaft zu einer gütlichen Einigung, was von den Gerichten im Falle eines späteren Gerichtsverfahrens positiv bewertet wird. Eine dritte Mahnung, die per Einschreiben versandt wird, kann als letzte Warnung vor der formellen Abmahnung dienen.
Kann die Erinnerung per E-Mail statt per Post versendet werden?
Ja, erste Mahnungen können selbstverständlich per E-Mail versendet werden. Für die ersten beiden Stufen ist dies sogar empfehlenswert: Es ist schnell, nachvollziehbar und weniger aufdringlich. Nur die letzte Mahnung vor der formellen Mitteilung und die formelle Mitteilung selbst müssen per Einschreiben mit Rückschein versendet werden, um rechtlich bindend zu sein.
Was ist zu tun, wenn der Kunde angibt, bereits bezahlt zu haben?
Bitten Sie um einen Überweisungsbeleg (Transaktionsreferenz, Datum, Betrag, IBAN des Empfängers). Prüfen Sie anschließend bei Ihrer Bank, ob die Überweisung bearbeitet wird. Sollte der Beleg keiner erhaltenen oder erwarteten Überweisung entsprechen, kontaktieren Sie den Kunden erneut mit den gesammelten Informationen und bitten Sie um eine Korrektur.
Werden im Geschäftsverkehr automatisch Mahngebühren erhoben?
Ja. Im Geschäftsverkehr werden Mahngebühren automatisch am Tag nach dem Fälligkeitsdatum fällig, ohne dass eine gesonderte Aufforderung erforderlich ist. Auch die pauschale Entschädigung von 40 € für die Beitreibungskosten wird automatisch fällig. In der Praxis erheben nur wenige Unternehmen diese Gebühren systematisch, doch der Hinweis darauf in den Zahlungserinnerungen sendet ein klares Signal und beschleunigt oft die Zahlung.
Worin besteht der Unterschied zwischen einer Erinnerung und einer förmlichen Mitteilung?
Ein Mahnschreiben ist eine freundliche E-Mail, die den Kunden an die offene Rechnung erinnert. Es ist rechtlich nicht bindend, dient aber als Nachweis Ihrer Bemühungen. Eine formelle Zahlungsaufforderung hingegen ist ein formelles, juristisches Dokument, das per Einschreiben mit Rückschein versandt wird. Sie setzt die Verzugszinsen in Gang, unterbricht die Verjährungsfrist und ist Voraussetzung für ein Gerichtsverfahren. Ohne vorherige formelle Zahlungsaufforderung an den Schuldner können Sie nicht direkt Klage erheben.
Was ist zu tun, wenn der Kunde nach der formellen Mahnung nicht reagiert oder nicht zahlt?
Bleibt die formelle Mahnung innerhalb der gesetzten Frist unbeachtet, können Sie beim Handelsgericht (für Transaktionen zwischen Gewerbetreibenden) ein Zahlungsbefehlsverfahren einleiten. Dies ist die einfachste und kostengünstigste Option: Das Formular ist kostenlos auf der Website der Regierung erhältlich, die Gerichtsgebühren sind minimal, und eine Entscheidung kann innerhalb weniger Wochen getroffen werden. Widerspricht der Schuldner dem Zahlungsbefehl nicht innerhalb der gesetzlichen Frist, wird dieser rechtskräftig und berechtigt Sie, durch einen gerichtlich bestellten Verwalter auf dessen Vermögen oder Konten zuzugreifen.
